ING: Sondereffekte belasten auch 2014 den Gewinn
Die Analysten der WGZ Bank bestätigen die Kaufempfehlung für die Aktien von ING. Das Kursziel lag bisher bei 11,50 Euro, es wird auf 12,50 Euro angehoben.
Der Gewinn steht im vierten Quartal bei 0,54 Milliarden Euro, die Experten hatten mit 0,98 Milliarden Euro gerechnet. Allerdings gab es eine Sonderbelastung von 575 Millionen Euro aufgrund des Versicherungsgeschäfts in Japan. Ohne diesen Posten wäre die Prognose klar übertroffen worden. Vor allem im Bankbereich lief es zum Jahresende gut. Die harte Kernkapitalquote liegt am 31.12. bei 10,0 Prozent. Da es auch zum Jahresauftakt zu Sonderbelastungen kommen sollen, reduzieren die Experten ihre Gewinnschätzung je Aktie für 2014 auf 0,78 Euro (alt: 1,08 Euro). Die Dividendenschätzung sinkt von 0,20 Euro auf 0,08 Euro ab. Die neue Gewinnprognose für 2015 liegt bei 1,06 Euro (alt: 1,13 Euro). Beim Analysemodell findet 2015 eine stärkere Berücksichtigung, daher steigt das Kursziel an.