4investors | Börsen-News | Adhoc- und Unternehmensnews | Grenke AG

DGAP-News: GRENKE AG: GRENKE mit vorläufigen Zahlen 2020: Trotz Pandemie solide mit Gewinn von 79,9 Mio. Euro

30.04.2021, 07:02:47 (www.4investors.de - in Kooperation mit DGAP - EQS Group):

DGAP-News: GRENKE AG / Schlagwort(e): Vorläufiges Ergebnis
GRENKE AG: GRENKE mit vorläufigen Zahlen 2020: Trotz Pandemie solide mit Gewinn von 79,9 Mio. Euro

30.04.2021 / 07:02
Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich.


GRENKE mit vorläufigen Zahlen 2020: Trotz Pandemie solide mit Gewinn von 79,9 Mio. Euro

  • Gewinn trifft zuletzt veröffentlichte Prognose "im oberen zweistelligen Millionenbereich"
  • Ergebnis je Aktie sinkt erwartungsgemäß um 43,4 Prozent auf 1,67 Euro (20191: 2,95 Euro)
  • Eigenkapitalquote mit 16,3 Prozent stabil (20191: 16,2 Prozent)
  • Alle Franchise-Gesellschaften konsolidiert
  • Ausblick 2021: Belebung im 2. Halbjahr 2021 erwartet; Leasing-Neugeschäft zwischen 1,7 und 2,0 Mrd. Euro; Gewinn zwischen 50 und 70 Mio. Euro

Baden-Baden, den 30. April 2021: GRENKE, globaler Finanzierungspartner für kleine und mittlere Unternehmen, hat im Geschäftsjahr 2020 laut vorläufiger Zahlen einen Nachsteuergewinn von 79,9 Mio. Euro (20191: 135,9 Mio. Euro) erwirtschaftet. Damit trifft das Unternehmen die zuletzt am 26. Februar 2021 veröffentlichte Prognose eines Gewinns nach Steuern im oberen zweistelligen Millionenbereich. Der Gewinn entspricht einem Ergebnis je Aktie von 1,67 Euro (20191: 2,95 Euro). Der Geschäftsbericht 2020 inklusive Testat soll am 21. Mai 2021 veröffentlicht werden.

"2020 war für GRENKE eine gewaltige Herausforderung", kommentierte Antje Leminsky, Vorstandsvorsitzende der GRENKE AG. "Wir haben sie mit Geschlossenheit und Ausdauer gemeistert und wir richten den Blick nun wieder nach vorn. Im zweiten Halbjahr wollen wir wieder in den Wachstumsmodus umschalten."

Sebastian Hirsch, Finanzvorstand der GRENKE AG, ergänzte: "In einer so heftigen Krise ist eine intelligente Liquiditätssteuerung von existenzieller Bedeutung. Mit Beginn der Corona-Pandemie haben wir uns ganz bewusst ein Polster zugelegt. Erst das hat uns die notwendigen operativen Spielräume verschafft, um unser Geschäft auch in ungewöhnlichen Zeiten strategisch zu steuern und dieses Ausnahmejahr mit guten Zahlen abzuschließen."

Einnahmen aus Leasingverträgen gestiegen

Die erhaltenen Zahlungen aus Leasingverträgen stiegen im abgeschlossenen Geschäftsjahr 2020 um 11,5 Prozent auf 2,3 Mrd. Euro (20191: 2,1 Mrd. Euro). Dabei profitierte GRENKE von dem starken Neugeschäft der Vorjahre, da Leasingverträge im Schnitt etwa vier Jahre Laufzeit haben. Folglich erhöhte sich das Zinsergebnis im Berichtsjahr 2020 um 6,7 Prozent auf 407,1 Mio. Euro (20191: 381,5 Mio. Euro).

Die COVID-19-Pandemie und damit die Verschlechterung der gesamtwirtschaftlichen Rahmenbedingungen führten zu höherem Aufwand für die Schadensabwicklung und Risikovorsorge. Dieser stieg um 62,1 Prozent auf 216,0 Mio. Euro (20191: 133,3 Mio. Euro).

Um Leasingnehmer in der COVID-19-Pandemie zu unterstützen, gewährte GRENKE die Möglichkeit, bis zu zwei Leasingraten zu stunden. Im September 2020 registrierte GRENKE den Höchststand ausstehender und gestundeter Raten in Höhe von 84,2 Mio. Euro. Bis zum Jahresende ging dieses Stundungsvolumen bereits deutlich zurück, sodass zum 31.12.2020 für die betreffenden Leasingverträge noch 24,0 Mio. Euro ausstanden.

Die Prüfungs- und Beratungskosten stiegen aufgrund des im September 2020 veröffentlichten Berichts eines Leerverkäufers per 31.12.2020 auf 24,2 Mio. Euro (20191: 14,9 Mio. Euro). Im laufenden Geschäftsjahr 2021 sind bis zum Stichtag 31.03.2021 - aus demselben Grund - rund 6,7 Mio. Euro hinzugekommen.

Fristenkongruente Refinanzierung und stabile Eigenkapitalquote

Der externe Refinanzierungsbedarf war im Geschäftsjahr 2020 um 0,4 Mrd. Euro rückläufig. Neu aufgenommen wurden 1,8 Mrd. Euro (20191: 2,3 Mrd. Euro) über den Kapitalmarkt und das Einlagengeschäft der GRENKE Bank.

GRENKE ist weiterhin fristenkongruent refinanziert, das heißt, auch im Jahr 2020 entsprachen die Forderungen in ihrer Höhe und Fälligkeit weitestgehend den Verbindlichkeiten. Zum Bilanzstichtag am 31.12.2020 standen 3,6 Mrd. Euro langfristigen Leasingforderungen (20191: 3,8 Mrd. Euro) insgesamt 3,9 Mrd. Euro langfristige Finanzschulden (20191: 3,9 Mrd. Euro) gegenüber. Die kurzfristigen Leasingforderungen von 2,1 Mrd. Euro (20191: 2,0 Mrd. Euro) lagen ebenfalls auf einem ähnlichen Niveau wie die kurzfristigen Finanzschulden von 1,9 Mrd. Euro (20191: 1,7 Mrd. Euro).

Die Eigenkapitalquote lag per 31.12.2020 bei 16,3 Prozent (20191: 16,2 Prozent) und damit nach wie vor über dem selbst gesteckten Ziel von mindestens 16 Prozent.

Ausblick auf das Geschäftsjahr 2021

2021 ist für GRENKE ein Übergangsjahr. Vor allem aufgrund der Pandemie und der Belastungen durch die Prüfungen geht der Vorstand derzeit von einem Leasing-Neugeschäft zwischen 1,7 und 2,0 Mrd. Euro für 2021 nach 2,0 Mrd. Euro im Vorjahr aus. Corona bedingt hat das Geschäftsjahr 2021 verhalten begonnen, wobei das erste Quartal 2021 auf dem Niveau des vierten Quartals 2020 lag. Im weiteren Jahresverlauf erwartet der Vorstand eine Belebung der Märkte und damit ein stärkeres Geschäft als im ersten Halbjahr 2021.

Im laufenden Geschäftsjahr sollen die Maßnahmen aus den Sonderprüfungen weitgehend umgesetzt werden. Auch die ersten Franchisegesellschaften sollen bis Jahresende 2021 übernommen werden. Der gesamte Übernahmeprozess soll 2022 abgeschlossen werden.

Das geringere Neugeschäft der letzten Quartale und der kommenden Monate wird sich auch in den operativen Erträgen des Gesamtjahres 2021 zeigen. Zudem geht der Vorstand derzeit trotz geringerem Geschäftsvolumen von leicht steigenden Kosten aus. Insgesamt erwartet der Vorstand aufgrund der hohen Profitabilität des bestehenden Vertragsportfolios und des Neugeschäfts einen Gewinn für 2021 zwischen 50 und 70 Mio. Euro.

Einen Dividendenvorschlag wird die Gesellschaft mit Veröffentlichung des testierten Geschäftsberichtes vorlegen.

Maßnahmen zur Weiterentwicklung der Prozesse

Vorstand und Aufsichtsrat haben die Kritikpunkte aus den noch laufenden Sonderprüfungen aktiv aufgenommen, zahlreiche Veränderungen initiiert und betreiben deren Umsetzung mit Nachdruck. Der Vorstand wurde zum Jahresende um Isabel Rösler erweitert. Die Ebene unterhalb des Vorstands wurde gestärkt. Konkret wurden die Führungspositionen Corporate Compliance sowie Konzernrevision extern neu besetzt.

Die Geldwäscheprävention wurde durch das Transaktionsmonitoring in der GRENKE Bank deutlich intensiviert. Zudem werden Kontroll- und Prüfprozesse sowie die Risikoanalyse optimiert.

Bilanzielle Veränderungen in 2019

Wie bereits in der Ad-hoc-Mitteilung vom 26. Februar 2021 angekündigt, wurden alle Franchise-Gesellschaften konsolidiert. Dadurch reduziert sich der Gewinn nach Steuern um einen einstelligen Millionenbetrag. Das Eigenkapital verringert sich durch die angepasste Konsolidierung um 87,9 Mio. Euro. Hiervon entfallen 67,4 Mio. Euro auf zuvor ausgewiesenen Goodwill und immaterielle Vermögenswerte. Die verbliebenen 20,5 Mio. Euro entfallen insbesondere auf Erstkonsolidierungseffekte für die bislang noch nicht erworbenen Gesellschaften.

Weitere bilanzielle Veränderungen für 2019 ergeben sich durch die rückwirkende Erhöhung der Wertberichtigungen auf Leasingforderungen (4,1 Mio. Euro), die Goodwill-Abschreibung auf das Geschäft in Polen (4,2 Mio. Euro) sowie die Goodwill-Korrektur des Portugal-Geschäfts (2,0 Mio. Euro). Dies reduzierte das Eigenkapital in Summe um 10,3 Mio. Euro per 31.12.2019.

Die Reduktion des Eigenkapitals wirkt sich nur marginal auf die regulatorische Eigenkapitalquote aus, da Goodwill vollständig mit Eigenkapital zu unterlegen ist.

Wie bereits in der Mitteilung vom 26. Februar 2021 angekündigt, wurde für das Jahr 2020 das Bewertungsmodell zur Bildung der Risikovorsorge nach IFRS 9 durch die Integration makroökonomischer Parameter ergänzt.

Zudem wurde das Modell, das der Bewertung von Forderungen in Schadensabwicklung dient, adjustiert und verbessert. Die GRENKE AG hat dies gegenwärtig über eine Erhöhung der Risikovorsorge um 14 Mio. Euro im abgelaufenen Geschäftsjahr gebucht. Unabhängig von der finalen Beurteilung des Sachverhalts ergibt sich zum Jahresende 2020 keine Bilanzveränderung, weil Höhe und Methodik der Risikovorsorge feststehen. Offen ist die Frage, in welchem Jahr die Änderung der Risikovorsorge zu erfassen ist. Dazu befinden sich der Abschlussprüfer KPMG und der Sonderprüfer Mazars im Austausch. Eine Änderung der aktuellen Einschätzung würde zu einer Erhöhung des Ergebnisses nach Steuern um ca. 11 Mio. Euro im Jahr 2020 führen, verbunden mit einer entsprechenden Reduktion des Eigenkapitals per 1.1.2019.

_______________________________
1Alle in dieser Pressemitteilung gezeigten Werte für 2019 wurden gemäß IAS 8.42 angepasst (u.a. Konsolidierung der Franchisegesellschaften). Erläuterung siehe Abschnitt "Bilanzielle Veränderungen". Zahlenüberblick am Textende in der Tabelle.
Vorläufige, nicht testierte Konzernzahlen im Überblick nach IFRS (in Mio. Euro)

  2020 20191
neu
2020 vs. 20191 neu
(? in %)
2019 wie berichtet
Gewinn- und Verlustrechnung        
01.01. - 31.12.        
Zinsergebnis 407,1 381,5 6,7 368,9
Schadensabwicklung u. Risikovorsorge 216,0 133,3 62,0 125,9
Zinsergebnis nach Schadensabwicklung u. Risikovorsorge 191,1 248,2 -23,0 243,0
Operative Erträge insgesamt 346,7 403,0 -14,0 396,7
Personalaufwand 119,8 120,8 -0,8 115,8
Beratungs- und Prüfungskosten 24,2 14,9 62,4 14,0
Sonstige Kosten und Abschreibungen 88,3 97,3 -9,2 92,5
Operatives Ergebnis 114,5 170,0 -32,6 174,3
Gewinn vor Steuern 104,6 166,1 -37,0 170,7
Gewinn 79,9 135,9 -41,2 142,1
EPS in Euro 1,67 2,95 -43,3 2,92
         
Bilanz zum Stichtag 31.12.        
Vermögenswerte        
Zahlungsmittel 944,7 446,0 111,8 434,4
Leasingforderungen 5.636,3 5.789,2 -2,6 5.645,9
Immaterielle Vermögenswerte 67,5 70,9 -4,8 144,5
Sonstige Vermögenswerte 684,7 805,4 -15,0 922,7
Summe Vermögenswerte 7.333,2 7.111,5 3,1 7.147,5
         
Schulden        
Finanzschulden 5.810,0 5.677,7 2,3 5.639,8
Sonst. Verbindlichkeiten 328,0 280,0 17,1 258,9
Summe Eigenkapital 1.195,2 1.153,8 3,6 1.248,8
Summe aus Schulden und Eigenkapital 7.333,2 7.111,5 3,1 7.147,5
         
Eigenkapitalquote 16,3 16,2 n.a. 17,5

Kapitalflussrechnung
       
01.01. - 31.12.        
Zahlungen Leasingnehmer 2.318,7 2.080,2 11,5 1.654,8
Geleistete Zahlungen aus der Refinanzierung 1.485,2 1.323,8 12,2 1.441,1
Zugänge aus der Refinanzierung 1.123,5 2.153,0 -47,8 2.071,4

1Alle in dieser Pressemitteilung gezeigten Werte für 2019 wurden gemäß IAS 8.42 angepasst (u.a. Konsolidierung der Franchisegesellschaften). Erläuterung siehe Abschnitt "Bilanzielle Veränderungen". Zahlenüberblick am Textende in der Tabelle.

Die Zahlen in dieser Mitteilung sind vorläufig und nicht testiert. Die Veröffentlichung des Geschäftsberichts 2020 ist für den 21. Mai 2021 vorgesehen. Der Geschäftsbericht wird unter https://www.grenke.de/unternehmen/investor-relations/berichte-und-praesentationen abrufbar sein.

Weitere Informationen erhalten Sie von:

GRENKE AG  
Team Investor Relations Pressekontakt
Stefan Wichmann
Executive Communications Consulting
Neuer Markt 2 Neuer Markt 2
76532 Baden-Baden 76532 Baden-Baden
Telefon: +49 7221 5007-204 Mobil: +49 (0) 171 20 20 300
E-Mail: investor@grenke.de E-Mail: presse@grenke.de
Internet: www.grenke.de  
 

Über GRENKE

Die GRENKE Gruppe (GRENKE) ist ein globaler Finanzierungspartner für kleine und mittlere Unternehmen. Kunden erhalten alles aus einer Hand: vom flexiblen Small-Ticket-Leasing über bedarfsgerechte Bankprodukte bis zum praktischen Factoring. Die schnelle und einfache Abwicklung sowie der persönliche Kontakt zu Kunden und Partnern stehen dabei im Mittelpunkt.

1978 in Baden-Baden gegründet, ist die Gruppe heute mit über 1.800 Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern (gemessen nach Vollzeitäquivalenten) in 33 Ländern weltweit aktiv. Die GRENKE Aktie ist an der Frankfurter Börse im SDAX gelistet (ISIN: DE000A161N30).



30.04.2021 Veröffentlichung einer Corporate News/Finanznachricht, übermittelt durch DGAP - ein Service der EQS Group AG.
Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich.

Die DGAP Distributionsservices umfassen gesetzliche Meldepflichten, Corporate News/Finanznachrichten und Pressemitteilungen.
Medienarchiv unter http://www.dgap.de


Sprache: Deutsch
Unternehmen: GRENKE AG
Neuer Markt 2
76532 Baden-Baden
Deutschland
Telefon: +49 (0)7221 50 07-204
Fax: +49 (0)7221 50 07-4218
E-Mail: investor@grenke.de
Internet: www.grenke.de
ISIN: DE000A161N30
WKN: A161N3
Indizes: SDAX
Börsen: Regulierter Markt in Frankfurt (Prime Standard); Freiverkehr in Berlin, Düsseldorf, Hamburg, München, Stuttgart, Tradegate Exchange
EQS News ID: 1190915

 
Ende der Mitteilung DGAP News-Service

1190915  30.04.2021 

fncls.ssp?fn=show_t_gif&application_id=1190915&application_name=news&site_id=4investors_de

4investors-Newsletter

Exklusive Interviews und Analysen für Sie aus der 4investors-Redaktion!

Der Newsletter ist kostenlos. Sie können den Newsletter jederzeit wieder abbestellen. Wir speichern Ihre Mailadresse ausschließlich zum Versand des Newsletters und geben diese nicht weiter! Bitte beachten Sie unsere Datenschutzerklärung.

Weitere DGAP-News von Grenke AG

4investors-News zu Grenke AG

28.07.2021 - Grenke erhöht Gewinnprognose und nennt Eckdaten der BaFin-Prüfung
10.07.2021 - Aktien - Grenke, HeidelbergCement und home24: Neues von den Shortsellern
07.07.2021 - Grenke: Analysten vergeben wieder ein Votum
06.07.2021 - Aktien - Grenke, LPKF Laser & Electronics: Neue Shortseller-Positionen
05.07.2021 - Grenke: Ergebnisse des BaFin-Berichts zu Viceroys Enthüllungen könnten unter Verschluss bleiben
02.07.2021 - Grenke: Doppelte Kaufempfehlung für die Aktie
02.07.2021 - Grenke stoppt vorerst Abwärtstrend beim Leasing-Neugeschäft - Abstufung beim Rating
01.07.2021 - Am Morgen: Grenke, Nordex, Traton und VW im Blickpunkt - Nord LB Kolumne
29.06.2021 - Grenke: Das Personal-Karussell dreht sich weiter
17.06.2021 - Grenke: Weiter kein Rating für die Aktie
15.06.2021 - Grenke - nun also doch: Leminsky geht, Aktie fällt, und was sagt die BaFin?
10.06.2021 - Grenke: Nord LB setzt Empfehlungen für die Aktie bis Ende der BaFin-Prüfung weiter aus
09.06.2021 - Grenke: Aktie wird hochgestuft
31.05.2021 - Grenke: Ein träger Auftakt
31.05.2021 - Grenke - Neugeschäft bricht ein: Von Normalität nach dem Viceroy-Beben weit entfernt
21.05.2021 - Grenke: Noch kein Schlussstrich unter dem „Fall Viceroy”
19.05.2021 - Am Morgen: AT&S, Dermapharm, Grenke, Grand City Properties und Vodafone im Fokus - Nord LB Kolumne
18.05.2021 - Grenke Aktie: Hat der „Alptraum” wirklich ein Ende?
17.05.2021 - Grenke kündigt Dividende an - KPMG testiert Konzernabschluss ohne Einschränkung
06.05.2021 - Grenke Aktie fliegt aus dem SDAX - Auto1 Aktie rückt nach