LexisNexis Risk Solutions: Terra und LexisNexis Risk Solutions arbeiten zusammen, um internationale Transaktionen gegen Risiken abzusichern
DGAP-Media / 22.03.2016 / 07:29
Terra und LexisNexis Risk Solutions arbeiten zusammen, um internationale Transaktionen gegen Risiken abzusichern
- Das weltweit führende Unternehmen für mobile Zahlungen wählt LexisNexis(R) Risk Solutions, um Geldwäschebekämpfungsmaßnahmen zu verbessern und einen sicheren und geschützten Zahlungsverkehr zu gewährleisten
- Ermöglicht proaktive Prävention von Finanzkriminalität durch das Monitoring von Risiken in Echtzeit
- Kleineres Risikopotenzial und niedrigere Compliance-Kosten helfen Geldüberweisungsdienstleistern, ihre Reichweite sicher in bislang unterversorgte Finanzsektoren auszuweiten
ATLANTA und AMSTERDAM (22. März 2016) -- Terra, ein "Mobile-First" internationales Zahlungsnetzwerk, das von Mahindra Comviva entwickelt wurde, hat kürzlich eine strategische Kooperation mit LexisNexis(R) Risk Solutions - einem globalen Anbieter von Big Data Technologie und Analytik - angekündigt, um sein Netzwerk vor Finanzkriminalität zu schützen und das sichere Wachstum von mobil betriebenen grenzüberschreitenden Transaktionen zu ermöglichen.
Durch die Globalisierung der Finanzmärkte und das verstärkte Wachstum digitaler Geldüberweisungen, ist es leicht geworden, Gelder in jeden beliebigen Winkel der Erde zu transferieren. Mit der Zunahme des Aktivitätsvolumens erhöht sich auch die Notwendigkeit, Geldüberweisungsnetzwerke vor potentieller Geldwäsche zu schützen und Compliance zu stärken.
Infolge der zunehmenden regulatorischen Anforderungen und strikten Compliance-Kontrollen stellt die Bekämpfung von Geldwäsche und Betrug eine große Herausforderung für internationale Geldüberweisungen dar. Weltweit kämpfen Dienstleister mit steigender Komplexität und steigenden Compliance-Kosten - Ressourcen, Zeit und Geld - was wiederum die Einstiegshürden für neue Marktteilnehmer erhöht und sich auf das Wachstum bestehender Marktteilnehmer auswirkt. Laut Brancheneinschätzungen sind die Kosten für Risikomanagement und andere mit AML-Compliance verbundene Kosten um mehr als 50% Prozent gegenüber dem Vorjahr gestiegen.
Terra verbindet "Mobile Wallet"-Anbieter, Banken und Geldüberweisungsfirmen, um ein globales Netzwerk zu bauen, das Haushalte in Regionen mit niedriger Bankendichte - hauptsächlich in Asien, Afrika und Lateinamerika - unterstützt, für die Überweisungen besonders wichtig sind. Es ist essentiell, einerseits wirksame Maßnahmen zu implementieren, um die Integrität der Dienstleistung zu gewährleisten, und andererseits den steigenden Kostendruck für Compliance im Griff zu haben, um Partner zu gewinnen, rasch Skaleneffekte zu erzielen und die Einführung formaler Geldüberweisungen voranzutreiben.
Internationale Geldüberweisungsnetzwerke umfassen von Natur aus mehrere Jurisdiktionen, und Unterschiede in der Due Diligence-Prüfung der Kunden sowie der Know-Your-Customer-Prozesse in verschiedenen Ländern machen Dienstleistungen anfällig für Missbrauch. LexisNexis(R) Risk Solutions bietet eine solide Abwehr, um die über das Terra-Netzwerk bearbeiteten Transaktionen zu sichern. LexisNexis Risk Solutions nutzt moderne Informations-Instrumente, um ein lückenloses Kunden-Screening anzubieten, welches die Compliance- und Geschäftsrisiken der Kunden hinter einer Transaktion aufdeckt und beurteilt sowie Änderungen im Risikoprofil der Gegenparteien überwacht.
LexisNexis Risk Solutions liefert nachvollziehbare Informationen über potentiell riskante Transaktionen, um fundierte Autorisierungsentscheidungen in Echtzeit zu ermöglichen. Terra kann zum Beispiel proaktiv verdächtige Transaktionen, basierend auf dem Auftraggeber oder der Risikobewertung des wirtschaftlich Berechtigten, blockieren. Durch die globale Risikobewertung des Einzahlenden und des Zahlungsempfängers erhalten Teilnehmer des Terra Netzwerks den bestmöglichen Zugriff auf Informationen unterschiedlicher Vollzugs- und Aufsichtsbehörden, wodurch Monitoring und Compliance im Inland gestärkt werden kann und eine sichere Transaktionsumgebung geschaffen wird.
Ambar Sur, Gründer und CEO von Terra, kommentierte die Verbindung folgendermaßen: "Durch die Zusammenarbeit mit LexisNexis Risk Solutions, einem Marktführer für Risikomanagement- und Compliance-Dienstleistungen, können wir unser Geschäft weltweit und mit Zuversicht durchführen. Terra erzielt einen wirtschaftlichen Mehrwert durch die Möglichkeit weltweit Verbindungen zwischen verschiedenen Dienstleistern herzustellen. Es ist unsere oberste Priorität, das höchste Sicherheitsniveau beizubehalten und ein zuverlässiges Transaktionsumfeld bereitzustellen. Terra stärkt zusammen mit LexisNexis Risk Solutions die Risikosteuerung durch die Bereitstellung eines verbesserten Schutzes gegen potentiellen Missbrauch und befähigt alle Teilnehmer des Modells, regulatorischen Anforderungen zu erfüllen und gleichzeitig Zeit, Ressourcen und operationelle Kosten zu minimieren."
"Wir fühlen uns geehrt, dass Terra uns als Anbieter für Compliance- und Risikomanagement-Lösungen gewählt hat", sagt Thomas C. Brown, Senior Vice President für U.S. Commercial Markets and Global Market Development, LexisNexis(R) Risk Solutions. "Wenn wir mit Firmen wie Terra zusammenarbeiten, ist es unser Ziel miteinander zu kooperieren, um sicherzustellen, dass Risikomanagementprozesse so effizient wie möglich funktionieren. Eine unserer Vorgehensweisen ist es, hocheffiziente Screening-Prozesse zu schaffen, die operationelle Kosten durch die Reduzierung der falsch-positiv Meldungen senkt. Unsere World Compliance(TM)-Lösung liefert Terra und Firmen wie Terra Zugang zu globaler und schneller Risikoabdeckung.
LexisNexis(R) Risk Solutions und Terra bündeln ihre Bemühungen bezüglich Betrugsbekämpfung sowie darauf, Teilnehmern des Terra Netzwerks ein sicheres Geschäftsumfeld zur Verfügung zu stellen. Eine von vielen Partnern gemeinsam genutzte Ressource fördert Konsistenz und kontinuierliche Verbesserungen der Ausführung und Überwachung von zentralen Compliance-Funktionen. Diese maßgebliche Vereinbarung hilft LexisNexis(R) Risk Solutions, einem Unternehmen mit einer traditionsreichen Geschichte in Big Data Technologie und Unternehmens-Screenings, seine Präsenz im Bereich der mobilen Zahlungen zu expandieren.
Mit seinen umfassenden Branchenkenntnissen, Daten, Analytik und Spitzentechnologie bietet LexisNexis Risk Solutions den Partnern von Terra ununterbrochene Nutzungsmöglichkeiten. Transaktionen werden mit Sanktionsquellen unter der Nutzung von Echtzeit-API abgeglichen, was eine belastbare und zuverlässige Möglichkeit bei geringen Wartezeiten hohe Datenvolumina zu bearbeiten, bietet.Über Terra
Terra, ein "Mobile-First" internationales Zahlungsnetzwerk, wurde mit der Vision gegründet, Geld an jedes Mobiltelefon schicken zu können.
Terra verbindet Finanzdienstleister -- Anbieter von "Mobile Wallets", Geldtransferanbieter, Banken und Zahlungsplattformen -, um ein " One Network" für sichere und nahtlose grenzüberschreitende Bewegung von Geldern zu schaffen. Das Netzwerk unterstützt ein breites Angebot an Transaktionen einschließlich Überweisungen zwischen Personen, E-Payments und Auszahlungen staatlicher Mittel.
Terra ist plattformunabhängig und unterstützt genormte offene APIs für die Integration mit jedem "Mobile Wallet"-Anbieter. Durch eine einzige Verbindung erhalten Partner Zugang zu einem globalen Zahlungsnetzwerk, welches ein schnelles Upscaling der Dienstleistungen ermöglicht und gleichzeitig Opex und Capex Investitionen minimiert. Als vollständig reguliertes Dienstleistungsnetzwerk von Finanzintermediären bietet Terra Dienstleistungen an, die über das Kerngeschäft, Routing- und Prozessfunktionen hinausgehen und übernimmt die lückenlose Verantwortung für die regulatorische Compliance des Devisenmanagements und des Fonds-Settlements.Über LexisNexis(R) Risk Solutions
LexisNexis(R) Risk Solutions ist ein führender Anbieter essentieller Informationen, die Kunden aus Industrie und Regierung dabei unterstützen, Risiken vorauszusagen, einzuschätzen und zu bewältigen. LexisNexis Risk Solutions bietet mit der Kombination modernster Technologien, einzigartiger Daten und fortschrittliche Analytik Produkte und Dienstleistungen an, die auf sich wandelnde Kundenbedürfnisse im Bereich Risikomanagement eingehen und gleichzeitig die höchsten Sicherheits- und Datenschutzanforderungen erfüllen. LexisNexis(R) Risk Solutions ist Teil der RELX Group plc, einem weltweit führenden Anbieter von Informationslösungen für Unternehmenskunden aus den unterschiedlichen Industriezweigen.
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Schlagwort(e): Finanzen
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