flatexDegiro: „Sehr gute Zahlen in einem schwierigen Umfeld“

Der Umsatz von flatexDegiro geht 2023 um 4,0 Prozent auf 390,7 Millionen Euro zurück. Die Provisionserträge sinken um 13,7 Prozent auf 235,0 Millionen Euro, die sonstigen betrieblichen Erträge verringern sich um fast 70 Prozent auf 19,4 Millionen Euro. Hingegen gehen die Zinserträge um 90,6 Prozent auf 136,3 Millionen Euro nach oben. Je Transaktion steigen die Erträge von 4,06 Euro auf 4,13 Euro an.

Das EBITDA liegt 2023 bei 140,4 Millionen Euro (Vorjahr: 183,3 Millionen Euro). Die Marge geht von 45,0 Prozent auf 35,9 Prozent zurück.

2023 war somit das zweitbeste Jahr der Firmenhistorie, so flatexDegiro-Chef Frank Niehage. Er spricht gegenüber Pressevertretern von sehr, sehr guten Zahlen in einem schwierigen Umfeld.

„Ertragskraft gesteigert”

Benon Janos, CFO von flatexDegiro, ergänzt: „Wir haben es geschafft, Umsatz und operative Ertragskraft des Konzerns nochmals zu steigern, trotz eines herausfordernden wirtschaftlichen und geopolitischen Umfelds und eines damit verbundenen branchenweit deutlichen Rückgangs der Handelsaktivität von Privatanlegern. Diesen konnten wir durch stark ansteigende Zinserträge sogar überkompensieren.“

Die Zahl der Kundenaccounts legt brutto um 340.900 (Vorjahr: 462.300) zu. Das liegt klar über dem Schnitt in der Branche. Unterm Strich hat flatexDegiro derzeit 2,7 Millionen Kunden (Vorjahr: 2,4 Millionen).

Der Marketingaufwand wird von 48,9 Millionen Euro auf 34,0 Millionen Euro reduziert. Das entspricht Akquisitionskosten je Neukunde von knapp 100 Euro (Vorjahr: 106 Euro).

Es wurden im abgelaufenen Jahr 56,9 Millionen Transaktionen abgewickelt, ein Minus von 15,2 Prozent. Das verwahrte Kundenvermögen liegt Ende Dezember 2023 bei 51,7 Millionen Euro (Vorjahr: 39,5 Millionen Euro). Der Depotwert je Kunde beträgt somit fast 20.000 Euro, Tendenz steigend.

2024 will die Gesellschaft den Umsatz um 5 Prozent bis 15 Prozent steigern. Das Ergebnis soll um 25 Prozent bis 50 Prozent zulegen. Dabei soll es aber keine großen Sprünge beim Zinsergebnis geben. Den Start ins neue Jahr bezeichnet CEO Frank Niehage als erfreulich und stark. Es gibt in diesem Jahr bisher schon 80.000 Neukunden, auch ist die Zahl der Transaktionen im Januar und Februar erstaunlich hoch.

Dividende von 0,04 Euro je Aktie angekündigt

Bei den Marketingausgaben will flatexDegiro weiter an der Kostenschraube drehen. Budgetiert ist eine Summe von 25 Millionen Euro bis 34 Millionen Euro für das laufende Jahr. Niehage glaubt, dass man letztlich rund 30 Millionen Euro ausgeben wird. Er spricht in diesem Zusammenhang von vorsichtigem kaufmännischen Verhalten und Kostendisziplin. Die Akquisitionskosten je Neukunde sollen weiter unter 100 Euro liegen.

Je flatexDegiro Aktie soll es für 2023 eine Dividende von 0,04 Euro geben. Zusätzlich plant flatexDegiro Aktienrückkäufe. Bis zu 10 Prozent des Grundkapitals will man zurückerwerben. Darüber muss die kommende Hauptversammlung abstimmen. Diese soll am 4. Juni stattfinden. Das Aktienrückkaufprogramm kann bei einer erfolgreichen Abstimmung im Sommer starten. Die Ermächtigung zum Rückkauf soll über fünf Jahre laufen.

In dem telefonischen Pressecall wollen sich Niehage und Janos zu künftigen Übernahme oder Partnerschaften nicht wirklich äußern. Von Janos ist dann aber doch zu hören, dass das Thema grundsätzlich präsent sei. Man werde auch immer wieder angesprochen und überprüfe Möglichkeiten. Derzeit liege aber nichts auf dem Tisch, was in irgendeiner Weise erwähnenswert wäre.

Konkreter wird Janos bei der Internationalisierung. Aktuell ist flatexDegiro in 16 Ländern aktiv. Dies will man in diesem Jahr nicht ändern. Somit ist aktuell keine internationale Expansion vorgesehen.

Am Markt kommen Zahlen und Ausblick nicht sonderlich gut an. Die Aktie von flatexDegiro (WKN: FTG111, ISIN: DE000FTG1111, Chart, News) verliert am Morgen 6,3 Prozent auf 9,678 Euro. In den vergangenen sechs Monaten kommt das Papier auf ein Plus von 22 Prozent.